ICS 03.060 CCS A 11 中华人民共和国 金融行业标准 JR/T 0238.2—2021 JR 金融从业规范 外汇交易 Financial practice specification —Foreign exchange transactions 2021 - 12 - 29发布 2021 - 12 - 29实施 中国人民银行 发布 JR/T 0238.2 —2021 I 目次 前言 ................................ ................................ ................. II 引言 ................................ ................................ ................ III 1 范围 ................................ ................................ ................ 1 2 规范性引用文件 ................................ ................................ ...... 1 3 术语和定义 ................................ ................................ .......... 1 4 外汇交易流程 ................................ ................................ ........ 4 4.1 搜集整理外汇交易信息 ................................ ............................ 4 4.2 识别外汇交易风险因素 ................................ ............................ 4 4.3 分析、评估外汇交易风险因素 ................................ ...................... 4 4.4 制定外汇交易实施方案 ................................ ............................ 4 4.5 执行外汇交易实施方案 ................................ ............................ 4 4.6 监督、反馈与改进外汇交易管理 ................................ .................... 5 5 外汇交易从业人员的职业能力 ................................ .......................... 5 5.1 基本能力 ................................ ................................ ........ 5 5.2 专业能力 ................................ ................................ ........ 5 5.3 专业知识体系 ................................ ................................ .... 5 6 外汇交易从业人员的职业道德与行为准则 ................................ ............... 15 6.1 总则 ................................ ................................ ........... 15 6.2 职业道德 ................................ ................................ ....... 15 6.3 行为准则 ................................ ................................ ....... 16 7 外汇交易从业人员职业能力水平评价 ................................ ................... 16 7.1 总则 ................................ ................................ ........... 17 7.2 外汇交易顾问 ................................ ................................ ... 17 7.3 外汇交易分析师 ................................ ................................ . 17 7.4 外汇交易管理师 ................................ ................................ . 17 附录（资料性）常用外汇知识表格比较 ................................ ................... 18 参考文献 ................................ ................................ ............. 21 JR/T 0238.2 —2021 II 前言 本文件按照 GB/T 1.1 —2020《标准化工作导则 第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定 起草。 本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由中国金融教育发展基金会提出。 本文件由全国金融标准化技术委员会（ SAC/TC 180）归口。 本文件起草单位： 中国金融教育发展基金会、 中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国 证券监督管理委员会、 国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、中国银行业协会、中国工 商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公 司、交通银行股份有限公 司、中国人民保险集团股份有限公司、中国人寿保险（集团）公司、北京市隆 安律师事务所、 中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心、 中国民生银行股份有限公司、中信证券 股份有限公司、中国银行（香港）有限公司、 清华大学五道口金融学院、 湖南大学、西南财经大学金融 学院、湖北经济学院金融学院 、清控道口教育科技（北京）股份有限公司 。 本文件主要起草人：杨子强、万迎军、孙国峰、王微微、岳毅、周皓、聂利君、李玫、蒋丰、陈婧、 朱红艳、张民、郭杰群、吴志明、刘晓剑、周文、陈勇、曹佳勍、王红英、闫洪、解天骏、任岷、孟繁 杰。 JR/T 0238.2 —2021 III 引言 改革开放 以来，我国已逐步形成了由外汇、债券、股票、期货等组成的类别多样、品种基本齐全的 金融市场架构，尤其是随着我国经济的全球化发展，众多企业和个人越来越多地面临汇率波动所带来的 风险。因此，借鉴国际、国内经验， 制定符合中国国情的外汇交易从业规范，培养满足国家经济发展需 要的外汇交易专业人才，具有必要性、紧迫性和可行性。 本文件可为 外汇交易从业人员 职业教育、职业培训和职业能力水平评价提供科学、规范的指导， 有 助于建立健全我国外汇交易从业人员行为、知识和技能的规范要求体系，提升金融机构外汇服务水平。 JR/T 0238.2 —2021 1 金融从业规范 外汇交易 1 范围 本文件规定了外汇交易从业人员的职业要求， 包括交易流程、职业能力、职业道德与行为准则、职 业能力水平评价等。 本文件适用于 银行业金融机构、 保险业金融机构、 证券公司、 信托公司、 金融租赁公司等金融机构 ， 以及在进出口、跨境服务贸易、跨境资本流动等涉外 业务中从事 外汇交易的人员。 2 规范性引用文件 本文件没有规范性引用文件。 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 外汇 foreign exchange 用于清算国际收支差额的外国货币或以外国货币表示的各种资产的总称（见附录表 1）。 3.2 贸易外汇 trade foreign exchange 与进出口贸易有关，在有形贸易收支中所使用的外汇。 3.3 非贸易外汇 non-trade foreign exchange 进出口贸易以外，在无形贸易收支中所使用的 外汇。 3.4 即期外汇 spot foreign exchange 外汇买卖成交后必须在两个交易日内交割的外汇。 3.5 远期外汇 forward foreign exchange 外汇交易双方在成交后并不立即办理交割， 而是事先约定币种