ICS 03.060 CCS A 11 JR 中 华 人 民 共 和 国 金 融 行 业 标 准 JR /T 0215 .2 — 2021 2021 - 05 - 13 发布 2021 - 05 - 13 实施 中 国 人 民 银 行 中国银行保险监督管理委员会 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 资产管理产品介绍要素 第 2 部分：证券期货资产管理计划 及相关产品 Elements of asset management product introduction — Part 2:Asset management plan and related product offered by securit y and future operator 发 布JR/T 0215.2 — 2021 I 目    次 前言 ....................................................................................................................................................................... II 引言 ..................................................................................................................................................................... III 1 范围 ..................................................................................................................................................................... 1 2 规范性引用文件 ................................................................................................................................................. 1 3 术语和定义 ......................................................................................................................................................... 1 4 通用要求 ............................................................................................................................................................. 1 5 证券期货资产管理计划及相关产品介绍二级要素要求 ................................................................................ 3 附录（规范性） 《证券期货资产管理计划及相关产品介绍》模板 ............................................................ 7 参考文献 ............................................................................................................................................................... 12JR/T 0215.2 — 2021 II 前    言 本文件按照 GB/T 1.1 — 2020 《 标准化工作导则 第 1 部分 ： 标准化文件的结构和起草规则 》 的 规定 起 草。 本文件是 JR/T 0215 — 2021 《资产管理产品介绍要素》的第 2 部分。 JR/T 0215 — 2021 已发布以下部 分： —— 第 1 部分：银行理财产品； —— 第 2 部分：证券期货资产管理计划及相关产品； —— 第 3 部分：信托产品。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由全国 金融标准化技术委员会 证券分 技术委员会 （ SAC/TC 180/SC4 ） 提出 。 本文件由全国 金融标准化技术委员会 （ SAC/TC 180 ） 归口。 本文件 起草单位 ： 中国证券监督管理委员会科技监管局 、 中国证券监督管理委员会证券基金机构监 管部 、 中国证券监督管理委员会期货监管部 、 中国证券监督管理委员会投资者保护局 、 中国证券监督管 理委员会公司债券监管部 、 上海证券交易所 、 深圳证券交易所 、 上海期货交易所 、 郑州商品交易所 、 大 连商品交易所 、 中国证券登记结算有限公司 、 中国证券业协会 、 中国证券投资基金业协会 、 中证信息技 术服务有限责任公司 、 中国银河证券股份有限公司 、 国都证券股份有限公司 、 中信建投证券股份有限公 司 、 长江证券股份有限公司 、 兴业证券股份有限公司 、 深圳市金证科技股份有限公司 、 南方基金管理股 份有限公司 、 中融基金管理有限公司 、 国泰君安期货有限公司 、 海通期货股份有限公司 、 鲁证期货股份 有限公司 、 淡水泉 ( 北京 ) 投资管理有限公司 、 上海盘京投资管理中心 （ 有限合伙 ） 、 宁波灵均投资管理 合伙企业 ( 有限合伙 ) 。 本文件主要 起草人 ： 姚前 、 蒋东兴 、 周云晖 、 高红洁 、 王恺 、 刘悦 、 李旭 、 王宁 、 李海波 、 吴雪颖 、 吴韶平、马睿思、况家兴、张廷利、时晓虹、肖家曦、何飞、周常顺、熊歆、汤玥玥、汪萌、罗黎明 、 张凯慧 、 张晔 、 向仕建 、 朱梦颖 、 刘月 、 刘珍秀 、 王艺静 、 丁孝婷 、 冯雨婷 、 王笑 欧 、 徐同辉 、 马丽霞 、 傅博 、 李仁宇 、 蒋剑飞 、 聂辉平 、 李志龙 、 王海航 、 葛峰 、 黎峰 、 倪韬雍 、 成圆 、 何铁军 、 仇肇青 、 裴 英剑、康明涛、郝善勇、王磊、刘思佳。JR/T 0215.2 — 2021 III 引    言 资产管理产品介绍是金融机构向投资者推介销售资产管理产品时，提供给投资者的产品介绍资料 。 该介绍作为产品宣传资料之一，反映了资产管理产品重要特性和与产品有关的重要事实。 目前我国尚无统一的资产管理产品介绍要素的标准以及可参照的资产管理产品国际标准 。 国内市场 资产管理产品介绍资料质量参差不齐 ， 要素差别较大 ， 披露内容的尺度 、 维度不一致 ， 同时存在专业术 语过多 、 披露片面 、 表述不一致等问题 ， 导致投资者在投资资产管理产品时出现获取信息片面 、 易混乱 、 难理解或完全不理解的情况，使得投资者较难对其投资的资产管理产品的实质性风险作出正确判断。 因此 ， 制定标准是必要且具有现实意义的 。 本文件的制定目的为规范面向投资者推介销售使用的证 券期货资产管理计划及相关产品介绍 ， 从投资者角度出发 ， 制定统一 、 规范 、 语言浅显易懂的证券期货 资产管理计划及相关产品介绍要素标准。JR/T 0215.2 — 2021 1 资产管理产品介绍要素 第 2 部分 ： 证券期货资产管理计划及相关产品 1 范围 本文件规定了证券期货资产管理计划及相关产品介绍的通用要求 、 各级要素及内容要求 ， 并给出了 《证券期货资产管理计划及相关产品介绍》模板的样式。 本文件适用于契约型证券公司及其子公司资产管理计划 、 期货公司及其子公司资产管理计划 、 基金 管理公司及其子公司私募资产管理计划 、 公募基金 、 私募证券投资基金等 资产管理产品 介绍文件 的编制 。 本文件不适用于收益凭证产品、私募股权产品。 注 ：如法律法规、行业规范性文件有另行规定的，遵循相关规定，无需适用文本件。 2 规范性引用文件 本文件没有规范性引用文件。 3 术语和 定义 下列术语和定义适用于本文件。 3 . 1 证券期货资产管理计划及相关产品 asset management plan and related product offered by security and future operator 证券期货经营机构资产管理产品以及私募基金管理人管理的私募证券 投资 基金 。 注： 具体包括公开或非公开募集资金或者接受财产委托 ， 为投资者的利益进行投资活动而设立的契约型证券公司及 其子公司资产管理计划 、 期货公司及其子公司资产管理计划 、 基金管理公司及其子公司私募资产管理计划 、 公 募基金、私募证券投资基金。 3 .2 产品的风险等级 risk lev e l of product 按照证券期货资产管理计划及相关产品（ 3. 1 ） 的 不同 风险 特征而确定的高低不同的差异级别 。 3 .3 风险承受能力等级 risk tolerance level 依据投资者收入来源 、