ICS 03.060 CCS A 11 JR 中 华 人 民 共 和 国 金 融 行 业 标 准 JR/T 0215 .3 — 2021 资产管理产品介绍要素 第 3 部分：信托产品 Elements of asset management product introduction — Part 3:Trust product 2021 - 05 - 13 发布 2021 - 05 - 13 实施 中 国 人 民 银 行 中国银行保险监督管理委员会 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 发 布JR/T 0215 .3 — 2021 I 目    次 前言 ..................................................................................................................................................................... II 引言 ................................................................................................................................................................... III 1 范围 ................................................................................................................................................................... 1 2 规范性引用文件 ............................................................................................................................................... 1 3 术语和定义 ....................................................................................................................................................... 1 4 通用要求 ........................................................................................................................................................... 1 5 信托产品介绍要素 ........................................................................................................................................... 2 附录 （规范性） 《信托产品介绍》模板 ....................................................................................................... 5 参考文献 ............................................................................................................................................................... 8JR/T 0215 .3 — 2021 II 前    言 本文件按照 GB/T 1.1 — 2020 《 标准化工作导则 第 1 部分 ： 标准化文件的结构和起草规则 》 的规定起 草。 本文件是 JR/T 0215 — 2021 《资产管理产品介绍要素》的第 3 部分， JR/T 0215 — 2021 已发布以下部 分： —— 第 1 部分：银行理财产品； —— 第 2 部分：证券期货资产管理计划及相关产品； —— 第 3 部分：信托产品。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由全国金融标准化技术委员会（ SAC/TC 180 ）提出并归口。 本文件起草单位 ： 中国人民银行科技司 、 中国人民银行金融消费权益保护局 、 中国银行保险监督管 理委员会信托部 、 中央国债登记结算有限责任公司 、 中国信托登记有限责任公司 、 中国信托业协会 、 上 海国际信托有限公司 、 中融国际信托有限公司 、 华润深国投信托有限公司 、 中国工商银行股份有限公司 、 上海浦东发展银行股份有限公司、上海市锦天城律师事务所。 本文件主要起草人 ： 李伟 、 赖秀福 、 马绍刚 、 杨富玉 、 张荣芳 、 曲维民 、 赵梦洁 、 李婧 、 高妮 、 郑 英立 、 杨颖 、 魏成 、 冯思清 、 闫建东 、 王璐 、 施蕾 、 金毅 、 游宇 、 常宏哲 、 付芳伟 、 王昕 、 刘如祥 、 李 宪明、张旭。JR/T 0215 .3 — 2021 III 引    言 资产管理产品介绍是金融机构向投资者推介销售资产管理产品时，提供给投资者的产品介绍资料 。 该介绍作为产品宣传资料之一，反映了资产管理产品重要特性和与产品有关的重要事实。 目前我国尚无统一的资产管理产品介绍要素的标准以及可参照的资产管理产品国际标准 。 国内市场 资产管理产品介绍资料质量参差不齐 ， 要素差别较大 ， 披露内容的尺度 、 维度不一致 ， 同时存在专业术 语过多 、 披露片面 、 表述不一致等问题 ， 导致投资者在投资资产管理产品时出现获取信息片面 、 易混乱 、 难理解或完全不理解的情况，使得投资者较难对其投资的资产管理产品的实质性风险作出正确判断。 因此 ， 制定标准是必要且具有现实意义的 。 本文件的制定目的为规范面向投资者推介销售使用的信 托产品介绍，从投资者角度出发，制定统一、规范、语言浅显易懂的信托产品介绍要素标准。JR/T 0215 .3 — 2021 1 资产管理产品介绍要素 第 3 部分：信托产品 1 范围 本文件规定了信托产品介绍的通用要求和各部分要素的要求，并给出了信托产品介绍模板。 本文件适用于中华人民共和国境内设立的信托机构发行的集合资金信托产品介绍资料的编制。 本文件不适用于家族信托、公益（慈善）信托。 注 ： 若法律法规、规范性文件、金融监管文件等另有规定的，遵循相关规定。 2 规范性引用文件 本文件没有规范性引用文件。 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件 。 3.1 集合资金信托产品 collective pecuniary trust product 由信托机构 担任受托人 ， 将两个以上 （ 含两个 ） 投资 人交付的资金进行集中管理 、 运用或处分的资 金信托 产品。 3.2 信托文件 documents of trust 集合 资金信托计划信托合同、 集合资金信托计划说明书 、 集合资金信托计划认购 风险申明书 。 4 通用要求 4.1 总体要求 《信托产品介绍 》 （ 模板应符合附录的规定 ） 是信托文件内容的提炼 ， 是产品销售材料的重要组成 部分，要求如下： a) 应公正、准确地介绍信托产品有关信息，概括 合同的主要条款及产品的主要风险。 b) 所载的全部内容仅供投资者参考，不构成对投资者的直接投资建议，亦不作为投资信托产品 的邀请，产品具体信息应以信托文件为准。 c) 可以通过电子或纸质形式，应先于或至少与信托文件同时向投资者提供，通过电子形式提供 时，介绍要素应展示与实际销售内容完全一致的信息。 4.2 内容要求 《信托产品介绍》要素及内容应包括以下部分： —— 重要提示：给投资者的提示。JR/T 0215 .3 — 2021 2 —— 产品概要 ： 介绍信托产品名称 、 产品编码 、 运作模式 、 发行规模 、 历史参考业绩 （ 如有 ） 、 成 立日期 、 到期日期等与产品相关的基本信息 ， 信托机构 、 保 （ 托 ） 管机构 、 信托经理等产品相关方信息 。 —— 产品类型信息：介绍产品类型、信托目的、产品风险等级及投资者类型等适当性信息。 —— 信托财产运用策略或方式 ： 介绍信托财产的运用方式 、 风险控制措施 、 分级情况 （ 如有 ） 、 估 值安排等信息。 —— 产品风险和收益：介绍信托产品的风险收益特征以及分红、派息（如有）等收益相关信息。 —— 信托产品费用：介绍信托财产运用过程中产生的全部费用种类及费率。 —— 投资和退出安排 ： 介绍信托产品存续期限 、 开放期 、 提前结束等条件 ， 产品的退出 、 转让安排 等信息。 —— 投资者权益维护：介绍投资者维护权益、进行投诉的渠道及方式。 —— 其他信息：包括信息披露、关联交易、登记情况查询地址等其他需要向投资者披露的事项。 —— 信托机构免责声明：披露信托机构免责条款。 4.3 展示要求 面向投资者的《 信托产品 介绍》应以电子形式