ICS03.060 CCS A 11 JR 中华人民共和国金融行业标准 JR/T 0238.1—2021 风险管理 金融从业规范 Financial practice specificationRisk management 行业标准信息服务平台 2021 - 12 - 29 发布 2021-12-29实施 中国人民银行 发布 行业标准信息服务平台 JR/T 0238.1—2021 目 次 前言 II 引言 II 1 范围 2规范性引用文件 3术语和定义 4金融风险管理体系与流程 4.1总则.. 4.2金融风险管理体系 4.3金融风险管理流程 5金融风险管理实务 5.1金融风险类别管理 5.2金融机构风险管理 16 6金融风险管理从业人员知识体系与能力要求 21 6.1知识体系 6.2 能力要求 27 7金融风险管理从业人员道德与行为准则 27 7.1总则 27 7.2恪守职业道德 27 7.3遵守法规原则 27 7.4独立性与客观性原则 28 7.5专业胜任能力原则 28 7.6保密原则 28 8金融风险管理从业人员能力水平评价 28 8.1总则， 28 8.2助理金融风险管理师 28 8.3金融风险管理师 28 8.4高级金融风险管理师 28 8.5专业知识和能力的认定 28 参考文献 29 1 JR/T0238.1—2021 前言 本文件按照GB/T1.1一2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定 起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由中国金融教育发展基金会提出。 本文件由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180）归口。 本文件起草单位：中国金融教育发展基金会、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国 证券监督管理委员会、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、中国银行业协会、中国工 商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公 司、交通银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、中国人民保险集团股份 有限公司、中国人寿保险（集团）公司、北京市隆安律师事务所、中国出口信用保险公司、青岛银行股 份有限公司、清华大学五道口金融学院、中央财经大学金融学院、湖南大学、西南财经大学金融学院、 湖北经济学院金融学院、清控道口教育科技（北京）股份有限公司。 本文件主要起草人：杨子强、万迎军、王微微、李健、王辉、陈颖、史秀红、郭剑光、姜富伟、苟 琴、吴错、刘锋、王勇、章彰、张辉、朱红艳、彭子雄、陆怡舟、杨俊、葛志明、郭宇、陶建春、刘训 翰、刘轶、周皓、申峰、张世晓、解天骏、任岷。 行业标准信息服务平台 II