JR 附件5 中华人民共和国金融行业标准 JR/T 0030.3—2006 信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第3部分：信用评级业务管理规范 Specification for credit rating in the credit market and inter-bank market - Part 3: Specificationfor business regulation of credit rating market 行业标准信息服务平台 2006-11-21发布 2006-11-21实施 中国人民银行发布 JR/T0030.3—2006 目 次 前 1范围 2 术语和定义 3信用评级业务的准则及具体要求 3.1开展信用评级业务准则 3.2信用评级业务的具体要求 4评级业务主管部门对评级业务的管理 5信用评级业务的质量检查 5.1质量检查概述 5.2质量检查具体操作 5.3质量检查结果与异议处理 6信用评级业务数据的管理与统计 6.1信用评级前期资料的管理 6.2信用评级报告的管理， 6.3信用评级业务的统计 6.3.1银行间债券市场信用评级业务情况的统计 6.3.2全国信用评级机构统计 6.3.3违约率相关数据的统计 6.3.4材料报送方立 行业标准信息服务平台 JR/T0030.3—2006 前言 JR/T0030在总标题《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》下，包括以下三个部分： 《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第1部分：信用评级主体规范》 《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第2部分：信用评级业务规范》 《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第3部分：信用评级业务管理规范》 本部分为JR/T0030的第3部分； 本部分由中国人民银行提出； 本部分由全国金融标准化技术委员会归口管理； 本部分主要起草单位：中国人民银行总行、中国金融电子化公司、中国人民银行上海总部、中国人 民银行济南分行、中国人民银行杭州中心支行、大公国际资信评估有限公司、联合资信评估有限公司、 上海远东资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、中诚信国际信用评级有限责任公 司。 本部分协作起草单位：中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、中国光大银行。 本部分主要起草人：戴根有、姜维俊、文四立、万存知、李晓枫、李斌、黄慕东、杨、陆书春、 李曙光、姜雪涛、杨颖莉、李建云、景芸、丁卉、龙文征、陈炎、赵燕、张丽红、杜国庆、孙卫东、方 景星、胡志龙、史永恒、陈敏、宋佳宾、李振宇、张愈强、马文洛、袁敏。 行业标准信息服务平台 II JR/T0030.3—2006 信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第3部分：信用评级业务管理规范 1范围 本部分规定了开展信用评级业务准则、信用评级的跟踪与检验、信用评级业务的质量检查和信用评 级业务数据的管理与统计等内容。 本部分适用于信用评级市场信用评级业务的管理和控制。 2术语和定义 2. 1 信用评级 credit rating 也称资信评级，由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿 还债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，并且用简单明了的符号表示出来。 2. 2 信用评级机构creditrating agency 依法设立的从事信用评级业务的社会中介机构。 2. 3 债券信用评级bond creditrating 以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。 2. 4 主体信用评级corporate credit rating 以企业或经济主体为对象进行的信用评级。 2. 5 评级对象 object rated 即被评对象，信用评级机构（行为主体）进行信用评级业务的操作对象（行为客体）。信用评级的 对象一般可分为二类：即债券信用评级和主体信用评级。 2. 6 短期债券 short-termbond 2. 7 中长期债券 medium/long-term bond 偿还期限在1年以上（不含1年）的债券为中长期债券。 2. 8 违约Default 债务人因某种因素不能按照事先达成的协议全部或部分履行合约的行为。 3信用评级业务的准则及具体要求 3.1开展信用评级业务准则 信用评级机构进行信用评级业务时应遵循以下准则： 按照国家有关法律、法规、政策和信用评级业务主管部门的有关规定，开展信用评级业务； 1